Family office

La gestion de la richesse familiale est une entreprise complexe et exigeante, nécessitant une expertise financière, juridique, fiscale et stratégique de haut niveau. C’est dans ce contexte qu’intervient notre cabinet spécialisé en family office. Préservation et développement de votre patrimoine, transmission de vos actifs, optimisation fiscale, investissement immobilier de prestige, investissement financier : Privilège Patrimoine vous accompagne dans la gestion de votre fortune familiale en veillant à vos intérêts.

Family office : un concept apparu au 19e siècle

Le concept de family office (ou office familial) est né au 19e siècle, aux Etats-Unis. Certaines familles fortunées de l’époque comme les Rockfeller et Pitcairn furent à l’origine de cette initiative en créant des structures ad hoc ayant pour mission de gérer leur patrimoine. Plus exactement, ces structures pouvaient avoir en charge la gestion de la fortune familiale, l’optimisation juridique et fiscale, la gestion du parc immobilier familial, la politique de philanthropie, la supervision d’établissements bancaires, la dévolution successorale ou encore l’allocation d’actifs. Cela étant dit, nous pouvons distinguer deux types de structures : les single family offices et les multi family offices.

Single vs multi family office

Un single family office désigne une structure dédiée à la gestion de la fortune d’une seule et même famille. Cependant, peu de familles ont besoin d’un family office 100% dédié. Bon nombre de familles sont ainsi suivies par un multi family office, soit une structure qui gère la fortune de plusieurs familles.

Privilège Patrimoine : un service multi family office

Pour répondre à la demande de nos clients, Privilège Patrimoine propose aujourd’hui un service de family office. En l’occurrence, nous mettons notre expertise à votre disposition pour assurer la préservation et la transmission du patrimoine de votre famille.

Préservation et développement du patrimoine familial

La préservation et le développement de votre patrimoine familial nécessite, comme vous le savez, des compétences et connaissances pointues dans divers domaines : produits financiers, immobilier, fiscalité, droit, etc. Par conséquent, vous avez tout intérêt à consulter un cabinet spécialisé en family office. Grâce à une forte expertise dans le domaine, Privilège Patrimoine saura vous apporter des conseils avisés en matière d’investissement, de gestion de votre parc immobilier, gestion de vos actifs financiers, etc. Sur la base de nos connaissances, nous saurons établir une stratégie d’investissement rentable et diversifiée, qui permettra de minimiser tout risque de perte en capital.

Grâce à notre position indépendante, notez que nous pourrons vous offrir des recommandations objectives, garantissant le respect des intérêts de votre famille. A savoir, la stratégie d’investissement conseillée tiendra compte des valeurs de votre famille et de son appétence au risque. En l’occurrence, nous constatons un changement de paradigme depuis quelques années. De plus en plus de familles augmentent leur prise de risque en investissant dans des start-up ou des entreprises innovantes non cotées.

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Transmission du patrimoine

Ensuite, notre service de family office se tient à vos côtés par rapport à toutes les problématiques liées à la transmission du patrimoine familial. En l’occurrence, une transmission bien planifiée évite tout d’abord les conflits intra-familiaux. De même, cela permet une transmission dans les meilleures conditions, notamment d’un point de vue fiscal.

Dans ce contexte, Privilège Patrimoine, votre spécialiste de l’investissement immobilier, vous conseille donc sur ces sujets délicats, voire presque tabous dans certaines familles. Grâce à un œil d’expert, nous saurons vous apporter des réponses adaptées afin que vous puissiez planifier correctement la transmission du patrimoine aux nouvelles générations.

A propos, l’apparition du Covid a apporté une prise de conscience quant au caractère mortel de chaque individu. Cette situation a alors poussé de nombreuses familles fortunées à penser à leur plan de transmission, l’objectif étant de préserver l’héritage à destination des futures générations.

Optimisation fiscale

Vous avez envie de mieux maîtriser l’imposition relative à votre patrimoine familiale ? Privilège Patrimoine vous propose alors d’établir une stratégie fiscale adaptée et cohérente par rapport à vos objectifs. Bien évidemment, nous vous apporterons des solutions d’optimisation fiscale parfaitement légale. Ainsi, votre famille pourra payer moins d’impôt sans courir le moindre risque.

A savoir, la fiscalité évolue sans arrêt. Faire les bons choix dans le domaine exige donc une veille constante par rapport à l’ensemble des changements qui s’opèrent en France mais aussi à l’étranger. Afin de vous orienter vers les solutions fiables et de bâtir une stratégie fiscale pertinente, Privilège Patrimoine réalise constamment cette surveillance.

Pourquoi consulter Privilège Patrimoine ?

De toute évidence, Privilège Patrimoine n’est pas le seul service de family office disponible en France. Cela étant dit, notre cabinet se différencie positivement par bien des aspects. 

Une gestion de votre patrimoine en France et à l’étranger

Probablement, disposez-vous d’actifs en France mais aussi à l’étranger. Sachez alors que notre cabinet de family office est capable de gérer l’ensemble de votre patrimoine. Et ce, qu’il soit dans l’hexagone ou à l’international. En l’occurrence, notez que notre expertise dépasse les frontières françaises. Que ce soit au niveau immobilier, fiscal ou investissement financier, nous sommes habitués à travailler sur la scène mondiale. Pour toutes ces raisons, notre cabinet de family office a déjà apporté satisfaction à de nombreuses familles fortunées.

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Family office : l’approche de notre cabinet

Afin de vous apporter le meilleur service, notre cabinet de family office respectera une certaine approche. En premier lieu, nous établirons un audit patrimonial. Ensuite, sur la base de nos analyses, nous établirons une stratégie patrimoniale et fiscale. Si cela fait partie de vos objectifs, nous établirons également une stratégie successorale. Et avec votre accord, nous nous chargerons de la gestion de vos investissements et de votre patrimoine familial.

Audit patrimonial

Afin de vous apporter un conseil juste et de qualité, il nous faut avoir une vision exhaustive quant au patrimoine de votre famille. En l’occurrence, cela inclut les actifs dont vous disposez en France mais aussi à l’étranger. De même, cela inclut vos placements financiers dans leur totalité mais aussi vos biens immobiliers : résidence principales, résidence secondaire, etc. Bien évidemment, nous devons aussi nous intéresser aux dettes et aux charges de votre famille.

C’est seulement sur la base d’un audit précis que nous serons capables de vous apporter des solutions performantes pour la gestion de votre patrimoine. Pour ce faire, nous tiendrons également compte de vos valeurs et de vos objectifs. Votre aversion au risque constitue un autre élément que nous considérons afin d’établir des stratégies en adéquation avec votre profil.

Stratégie d’investissement

Sur la base de l’audit de votre patrimoine familial, nous établirons une stratégie d’investissement performante et adaptée à vos objectifs. En l’occurrence, nous vous proposerons des solutions personnalisées pouvant mêler investissement immobilier, investissement financier et autre. En matière d’investissement financier, nous pourrons vous orienter vers des actifs cotés et non cotés dans une optique de diversification. L’objectif est de vous protéger de la volatilité des marchés. Au niveau immobilier, nous sommes en mesure de vous présenter des solutions d’investissement en France et à l’étranger. Investissement locatif de rendement : nous disposons d’une large palette d’alternatives. Au-delà de vous conseiller sur vos prochains investissements, nous vous aiderons à gérer vos actifs actuels et futurs.

Stratégie successorale

La transmission du patrimoine familiale constitue bien souvent un enjeu important pour les familles fortunées. Si c’est également l’une de vos priorités, Privilège Patrimoine concevra donc une stratégie successorale pertinente. Cette dernière vous permettra d’assurer votre héritage dans les meilleures conditions. En l’occurrence, nous planifierons la transmission pour maîtriser la fiscalité des diverses opérations. À noter qu’il existe divers dispositifs pour garantir la bonne transmission de votre patrimoine ou encore pour assurer la cession de l’entreprise familiale. Maîtrisant l’ensemble des mécanismes à disposition, notre cabinet saura donc établir un plan successoral intelligent.

Gestion de vos investissements et de votre patrimoine

Comme évoqué, notre cabinet d’affaires ne se contentera pas seulement de vous apporter des conseils en matière d’investissement, de fiscalité et d’ingénierie patrimoniale. En effet, nous nous chargerons de l’ensemble de l’administratif relatif à la gestion de votre patrimoine. De même, nous nous occuperons de la gestion de vos actifs immobiliers et financiers. Grâce à des partenaires dans divers domaines, nous saurons vous offrir un accompagnement complet de proximité. Avec plusieurs familles fortunées qui nous ont accordé leur confiance, Privilège Patrimoine incarne un acteur sérieux dans le domaine du family office. Grâce à un service sur-mesure et une grande rigueur, nous nous distinguons positivement dans ce secteur. Si vous souhaitez nous rencontrer, nous nous tenons à votre entière disposition !